Banken lenen meestal geen geld aan bedrijven zonder omzet of onderpand. Maar een Venture Capital fonds ondersteunt veelbelovende en snelgroeiende bedrijven die nog geen regelmatige inkomsten of bewezen verdienmodel hebben. Lees hoe een Venture Capital fonds werkt.
Wat is 'venture capital'?
Venture capital is een vorm van financiering voor jonge, veelbelovende bedrijven in sectoren zoals deep tech, duurzaamheid, ICT en life sciences. Het wordt ook wel risicokapitaal of groeikapitaal genoemd. Een Venture Capital fonds investeert in bedrijven met:
- een innovatief product of technologie
- een grote markt
- sterke groeimogelijkheden
Zo werkt een Venture Capital fonds
Een Venture Capital fonds verzamelt geld van verschillende investeerders, zoals pensioenfondsen, bedrijven en mensen die met hun eigen geld investeren. Hiermee financiert het fonds meerdere startups en scale-ups.
Selectie van bedrijven
Venture Capital fondsen krijgen ieder jaar honderden aanvragen en kiezen alleen de voorstellen die de meeste kans maken. Ze kijken naar:
- de kwaliteit van uw team
- de technologie of het product
- de grootte van de markt
- de verwachte groei
Investeren via aandelen
Een Venture Captital fonds investeert vaak tussen de € 250.000 en enkele miljoenen euro’s. Dat doet het fonds door aandelen in uw bedrijf te kopen.
Actieve ondersteuning en inspraak
Venture Capital-fondsen ondersteunen niet alleen financieel, maar gebruiken ook hun netwerk, kennis en ondernemerservaring om uw bedrijf te laten groeien. Door het aandelenbezit krijgt de investeerder ook inspraak in uw bedrijf.
Exit: verder zonder venture capital
Het doel is dat uw bedrijf na een aantal jaar meer waard wordt, zodat de investeerder de aandelen met winst kan verkopen. Dat is gemiddeld na 3 tot 7 jaar, bijvoorbeeld bij:
- een overname
- een volgende investeringsronde
- een beursgang
Dit heet een exit.
Zo vraagt u financiering aan bij een Venture Capital fonds
1. Verdiep u in het investeringsproces
Een Venture Capital fonds wil zien dat u begrijpt hoe het fonds denkt en dat u uw aanvraag ook vanuit hun kant kunt bekijken.
2. Maak een sterk businessplan
U legt hierin uit:
- welk probleem u oplost
- hoe uw oplossing werkt
- wie uw klanten zijn
- hoe u geld verdient
- hoe groot de markt is
- wat uw groeiplannen zijn
3. Maak een heldere presentatie (pitch deck)
Een pitch deck bevat meestal 10–15 slides over:
- uw product
- uw team
- de markt
- financiële verwachtingen
- het investeringsbedrag dat u zoekt
4. Zoek een passend fonds
Niet elk fonds past bij elk bedrijf. U kunt zoeken op:
- de sector waarin u werkt: bijvoorbeeld tech, gezondheid, energie, duurzaamheid
- de fase waarin uw bedrijf zit: van een bedrijf dat net begint (pre‑seed en seed) tot een bedrijf dat wil doorgroeien en investeren (series A)
Een volledig overzicht van Venture Capital fondsen vindt u bij de Nederlandse Vereniging van Participatiemaatschappijen (NVP).
5. Neem contact op
Stuur een korte introductie met:
- wat uw bedrijf doet
- waarom uw bedrijf uniek is
- welke resultaten u al heeft bereikt
- hoeveel financiering u zoekt
6. Wacht onderzoek af
Bij interesse onderzoekt de investeerder:
- uw cijfers
- uw team
- uw product
- uw strategie
Dit heet een due diligence-onderzoek.
7. Maak afspraken
Bij akkoord maakt u afspraken over:
- aandelenpercentage
- rechten en plichten van investeerders
- rapportage
- voorwaarden voor vervolgfinanciering
Het is verstandig hierbij een adviseur in te schakelen.
Een vorm van ‘private equity’
Venture capital is een vorm van financiering die ‘private equity’ (privaat vermogen) wordt genoemd. Private equity financiers kopen aandelen in een onderneming. De aandelen kunnen meer of minder waard worden. Dat risico is voor de financier omdat die aandeelhouder is.
Andere vormen van private equity zijn:
- Business Angels
- Seed Business Angel Fonds
- Participatiemaatschappijen
- Regionale Ontwikkelingsmaatschappijen
